Fraudy mogą stanowić poważne zagrożenie nie tylko dla stabilności finansowej firmy, ale i dla reputacji jej właścicieli. Czym jest fraud gospodarczy i jak go wykryć?

Fraud, co do ogólnej definicji, to celowe działanie mające na celu oszukanie firmy lub partnera biznesowego dla zysku. Przykłady to fałszowanie faktur (np. w celu wyłudzenia dostawy towaru), zawyżanie kosztów, czy kradzież danych firmowych.

Na co zwrócić uwagę, aby uniknąć takich problemów?

• „Niespójności w dokumentach” – różnice w fakturach, raportach finansowych czy umowach.
• „Nietypowe transakcje” – podejrzane kwoty (lub tytuły) przelewów lub płatności na nieznane konta.
• „Brak transparentności” – kontrahent unika podania normalnych w branżowej praktyce szczegółów lub zwleka z dokumentacją.
• „Nietypowe zachowanie pracowników”, np. nadmierna kontrola nad pewnymi procesami (nie tylko finansowymi!) przez jedną osobę.

Rola detektywa i raportów OSINT w walce z fraudem

W wykrywaniu oszustw gospodarczych często kluczowe są techniki OSINT (Open Source Intelligence). Analiza źródeł otwartych – m.in. rejestrów firm, mediów, forów czy powiązań biznesowych – pozwala: 

• Zweryfikować wiarygodność kontrahenta przed podpisaniem umowy.
• Prześledzić historię podejrzanych transakcji lub powiązań.
• Ujawnić ukryte schematy oszustw, np. fikcyjne firmy czy konflikty interesów.

Dzięki współpracy analityków OSINT z praca operacyjną detektywów (np. poprzez wizytacje adresów i wywiady środowiskowe) można szybko zidentyfikować zagrożenia i zapobiec stratom.

Czy można uchronić się przed fraudem?

Warto pomyśleć o takich kwestiach jak:

• Wdrożenie procedur kontrolnych – regularne audyty finansowe i bezpieczeństwa oraz rozdzielność obowiązków w zespole.
• Weryfikacja kontrahentów – sprawdzaj ich w rejestrach (np. KRS) i analizuj opinie rynkowe. Przy złożonych i trudnych sprawach zdaj się na ekspertów z NaviRisk!
• Szkolenia dla pracowników – uczulaj zespół na etyczne standardy i podstawy bezpieczeństwa informacji.
• Zabezpieczenie danych – ogranicz dostęp do wrażliwych informacji, stosuj szyfrowanie, dwuetapowe uwierzytelnianie, kontrolę dostępu fizycznego, itp.
• Reaguj na sygnały – każda czerwona flaga (podejrzenie) powinna być zbadana, najlepiej z pomocą ekspertów.

Nie dajcie się zaskoczyć – prewencja to klucz do ochrony Waszej firmy!

W razie pytań lub podejrzeń o fraud, zapraszamy do kontaktu. Razem możemy zminimalizować ryzyko.